Objectif de placement
Le processus d’investissement de la Caisse privée Panier titres à revenu fixe corporatifs (la « Caisse privée ») est principalement basé sur la recherche fondamentale. La sélection de titres est centrée sur la connaissance de la compagnie, l’industrie dans laquelle elle évolue et ses perspectives de croissance. Une analyse de crédit exhaustive, une évaluation de son profil de risque, de sa performance relative et des conditions générales de marché sont effectuées dans le but de choisir les titres et leur poids relatif dans le portefeuille. Votre conseiller en placement peut vous remettre la politique de placement complète.
Détails du fonds :
Horizon de placement
Volatilité du fonds
Investissement minimum initial :
5 000 $
Investissements subséquents :
500 $
Fréquence de distribution :
-
Prix par part :
10,28 $
Date de création :
14 janvier 2011
Indice de référence :
Indice corporatif universel FTSE TMX
Gestionnaire de portefeuille :
Corporation Fiera Capital
Frais de gestion :
-
Combien cette Caisse privée
coûte-t-elle?
Investissement
de $1 à $500,000 - 0.85%
$500,000.01 et plus - 0.80%
Codes de fonds disponibles :
| Série O | NBC4003 |
| Série T | NBC4103 |
Répartition du portefeuille
(% de l’actif net)
| Obligations de sociétés canadiennes | 87,99 % |
| Obligations du gouvernement canadien | 6,29 % |
| Espèces et équivalents | 3,50 % |
| Obligations canadiennes - Autres | 1,44 % |
| Hypothèques | 0,78 % |
| Principaux titres | % |
|---|---|
| Enbridge Inc 6,63 % 12-avr-2028 | 2,41 |
| Transcanada Pipelines Ltd 4,55 % 15-nov-2041 | 2,30 |
| Pembina Pipeline Corp 3,31 % 01-fév-2030 | 2,13 |
| Admin aérop intl MacdonaldCartier Ottawa 3,93 % 09-déc-2044 | 2,12 |
| Banque Toronto-Dominion 4,68 % 08-jan-2029 | 2,11 |
| Inter Pipeline Ltd 3,48 % 16-sep-2026 | 1,95 |
| CU Inc 3,81 % 10-sep-2042 | 1,85 |
| Financière Sun Life inc 2,80 % 21-nov-2028 | 1,68 |
| Cenovus Energy Inc 3,50 % 07-fév-2028 | 1,62 |
| Enbridge Inc 5,57 % 14-nov-2035 | 1,59 |
| Répartition sectorielle | % |
|---|---|
| Revenu fixe | 96,50 |
| Espèces et quasi-espèces | 3,50 |
Rendements par année civile (%)
| AAJ | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2,38 | 7,60 | 8,73 | -9,84 | -1,06 | 8,86 | 8,22 |
Rendements annualisés (%)
| 1 M | 3 M | 6 M | 1 A | 3 A | 5 A | 10 A | Créa. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0,08 | 0,85 | 1,30 | 6,00 | 5,58 | 1,64 | 3,15 | 3,83 |
Qu’est-ce qu’une caisse privée?
Une Caisse privée est un fonds d’investissement privé. Vous recevez des parts de la Caisse privée en retour de votre investissement. La valeur de ces unités est établie en fonction des investissements composant la Caisse privée. Cette dernière est gérée par un gestionnaire de portefeuille professionnel sur une base discrétionnaire.
Contenu
Constitué de titres obligataires de sociétés (libellés en dollars canadiens). Pondération initiale maximale par émetteur : 15 % (sauf pour les titres garantis par le gouvernement du Canada ou toute province du Canada). Durée du portefeuille : indice de référence ± 2,00 %. Pourrait détenir jusqu’à 20 % de sa valeur dans des fonds négociés en bourse. Utilisation d’agences de crédit reconnues. Dans le cas de divergence de cote de crédit, la plus haute cote prévaudra. L’achat des titres obligataires sans cote de crédit ou dont la cote est inférieure à BBB est interdit.
À qui s’adresse cet investissement?
À un investisseur qui :
- veut recevoir des revenus réguliers
- souhaite diversifier ses investissements en tirant avantage des titres obligataires corporatifs
- est disposé à tolérer un niveau de risque faible.
Autres renseignements
Ce sommaire peut ne pas contenir toute l’information dont vous avez besoin. Pour plus de renseignements, veuillez vous référer à l’entente de gestion discrétionnaire. Si vous désirez plus de détails, contactez votre conseiller en placement de la Financière Banque Nationale.
Question de fiscalité
De façon générale, vous devrez payer de l’impôt sur les gains et revenus générés par votre investissement. Le montant que vous devrez acquitter sera déterminé en fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et du type de régime dans lequel se retrouve votre investissement, tel un régime enregistré d’épargne-retraite ou un compte d’épargne libre d’impôt. Il est à noter que si vous détenez votre investissement dans un compte non-enregistré, les distributions ou les gains réalisés devront être inclus dans votre revenu imposable, que ceux-ci soient versés, réinvestis ou courus.